קבוצת שקל השקל שלך, האחריות שלנו
כניסה  לתיק  לקוח כניסה לתיק לקוח
חיפוש
הסדר קבוצתי לארגונים
ניהול ביטוח פנסיוני
ביטוח פנסיוני לעובדים
תחילת עבודה
עזיבת עבודה
פרישה מעבודה
עזיבת עבודה
שירות ללקוח
מידע וכלים עבורך
שקל סוכנות

ניהול הסדר פנסיוני

לאור כל התמורות והשינויים שחלו בשנים האחרונות בכל אפיקי החיסכון הפנסיוני, שהעמידו את הלקוחות במרכז קבלת ההחלטות לגבי עתידם הכלכלי, עולה בבירור הצורך, להפקיד את ניהול ההסדרים הפנסיוניים של העובדים, בידי גורם מקצועי בעל התמחות רב-תחומית.

חשיבותו של מנהל הסדר פנסיוני

בעצם, האחריות על בחירת התכנית הפנסיונית הועברה לעובד המבוטח, הנזקק בשל כך למידע והתאמה אישית.
המוצרים הפנסיוניים רבים ומורכבים. בכל התכניות קיימים מסלולים פנימיים שונים, דמי ניהול משתנים, מסלולי השקעה מגוונים וכד'.
כל זאת ועוד, לאור המשבר הכלכלי העולמי אותו עברנו לפני מספר שנים, קיימת דרישה למוצרים פנסיוניים מורכבים המאפשרים פיזור הסיכון ותכנון מס אישי לעובד.
במקביל, העברת זכות ההחלטה לעובדים, יצרה אצל חלק מהמעסיקים תחושה שתפקידם הצטמצם והוא מתמקד מאז רק באחריות להעברת ההפרשות הפנסיוניות לקופות שהעובד בחר.
דווקא כיום, נדרשים המעסיקים לזרוע מקצועית שתסייע בגיבוש מדיניות פנסיונית בארגון, תלווה את העובד ואת המעסיק לאורך כל השנה, ותהיה אחראית גם לתפעול השוטף של ההסדרים הפנסיוניים בארגון.

משמעותו של מנהל הסדר פנסיוני מקצועי

ניהול הסדרים פנסיוניים משמעותו ריכוז כל המערך הפנסיוני של עובדי הארגון בידי "מנהל הסדרים פנסיוניים", על מנת כאמור, להבטיח לעובד ולמעסיקו , ליווי מקצועי צמוד וסל שירותים איכותיים הכולל בין השאר, סיוע בבחירה מושכלת של האפיק הפנסיוני והתנהלות יעילה וחסכונית לאורך כל שנות העבודה , ואף לאחר הפרישה לגמלאות.

אנו ב"שקל" סבורים כי ניהול מקצועי של ההסדרים הפנסיוניים, חייב לכלול מספר מאפיינים חשובים, לעובד ולמעסיקו.

ניהול הסדר פנסיוני לעובד

 בחינת הצרכים הביטוחיים המשתנים.
 בחינת פרופיל הסיכון האישי, על מנת להתאים לו את מסלול ההשקעה האופטימאלי של הכספים.
 בחינת מגוון רחב ומשולב של מוצרים ותכניות פנסיוניות (קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות
  גמל), עריכת השוואה כלכלית ביניהם, על מנת לאפשר ללקוח בחירה מושכלת ופיזור הסיכונים.
 ניצול היתרונות לגודל של מנהל ההסדרים הפנסיוניים, כדי להשיג חיסכון בעלויות של התכניות
  השונות (כגון: חיסכון בדמי הניהול, הנחות ותעריפים מוזלים), ומטרתן למקסם את החיסכון לגיל
  הפרישה.
 פגישות אישיות תקופתית על מנת לבצע התאמות ושינויים בתכניות הפנסיוניות (כגון: בעקבות
  שינוי מצב משפחתי, שינויי שכר, שינויים רגולטורים , או שינויי מיסוי).
 מתן מידע חודשי לגבי כל התכניות הפנסיוניות של העובד, הן באופן מרוכז והן באופן מפורט.
  המידע ניתן במגוון רחב מאד של ערוצי תקשורת: באמצעות פגישה עם נציג "שקל" (מנהל התיק
  האישי), מענה אנושי במוקד השירות של שקל, באמצעות כניסה לתיק לקוח באינטרנט דרך
  המחשב או דרך הטלפון החכם.
 מערכת Imaging (ארכיון אופטי), המאפשרת לעובד לקבל באופן מיידי כל מסמך הנמצא בתיק
  הפנסיוני האישי שלו.
 מוקד פרישה - ליווי העובד בסיום העבודה, ותחילת עבודה אצל מעסיק אחר, וכמובן בעת הפרישה
  לגמלאות.

ניהול הסדר פנסיוני למעסיק

 גבייה מרוכזת (מסלקה) - מול חברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקופות הגמל.
 בקרות חודשיות מעמיקות - באמצעות כלים טכנולוגיים (פרי פיתוח בית התוכנה הפנימי של
  שקל).
 CRM - דיווחים תקופתיים להנהלה - ברמה חודשית, רבעונית ושנתית.
 מידע חודשי (online) באינטרנט - כולל דו"חות תשלומים, דו"חות פיצויים ועוד.
 חוות דעת משפטיות בסוגיות אליהן חשוף המעסיק.
 מערכת Imaging (ארכיון אופטי) - המערכת מאפשרת למעסיק לקבל באופן מיידי כל מסמך 
  נדרש הנמצא במערכת.
חשוב לדעת, מערכת היחסים בין "שקל" ללקוחותיה העסקיים נתפשת בעינינו כשותפות עסקית ארוכת טווח. אנו רואים את תפקידו של "מנהל ההסדרים הפנסיוניים" כמי שלוקח לאחריותו המלאה את כל הטיפול בתחום התנאים הסוציאליים של העובד והמעסיק, על כל היבטיו.
מעוניין בפרטים נוספים או/ו בקביעת פגישה? לחץ כאן על מנת לפנות לרמי וולך, סמנכ"ל פיתוח עסקי.

 

עזיבת עבודה
תחילת עבודה
לומדה
מרכז פרישה לעובדים
השקל שלך
טפסים
google+ youtube
facebook linkedin
מידע וכלים עבורך
לומדה על ביטוח פנסיוני
לומדה על עזיבת עבודה
מאמרים מקצועיים
מחשבונים
שקל נט
מילון מושגים
שאלות נפוצות
ניוזלטר - השקל שלך
הרשמה לניוזלטר
שקל סוכנות
צוות מנהל
על הסוכנות
בין לקוחותינו
תנאי שימוש ושמירת פרטיות
יצירת קשר
צור קשר
בניית אתרים
כל הזכויות שמורות לקבוצת שקל © 2011