|
שירותי ייעוץ בתחום הביטוח הפנסיוני
• תכנון תיק הביטוח הפנסיוני ומכלול התנאים הסוציאליים לרבות מתן המלצות
לשיפור, תוך התאמה לשינויי החקיקה לרבות עבור בעלי שליטה.
• בדיקת חוזה העבודה ומבנה השכר ומציאת פתרונות להקטנת חבות המס הן
במהלך תקופת העבודה והן בגין תשלומי פיצויים ומענקי פרישה .
• בנייה, בדיקה ושיפור של הסכמי סיום עבודה ופרישה סקירה של חוזה העבודה
ומבנה השכר לאיתור בעיות / נושאים לשיפור. סיכום הנושאים הניתנים לשיפור,
כולל המלצות והנחיות לביצוע .
• תכנון פיננסי של הצרכים הביטוחיים לפטירה ונכות חלילה ולגיל פרישה וזאת
בהתאם לרמת החיים הנדרשת והמקורות העומדים לרשות הלקוח.
• תכנון הכנסה חודשית לכל החיים מהחיסכון הקיים והעתידי הנובע מתיק החיסכון
הפנסיוני וכן מכסף חופשי וזאת לגילאי פרישה שונים. (פרישה היום, בעוד 5
שנים, בעוד 10 שנים או בכל גיל אחר). תכנון ההכנסה יבוצע באמצעות מכשירים
ביטוחיים ופיננסיים המותאמים לגיל השלישי .
לקבלת פרטים ניתן לפנות למחלקת ייעוץ פנסיוני:
Consulting@shekelgroup.co.il
|