|
|
|
|
 |
|
|
|
|
|
|
 |
ניהול שירותים פיננסיים |
 |
|
 |
מחלקת הפיננסים של קבוצת שקל מתמחה במתן ניהול שירותים פיננסים מקצועיים במרב התחומים:
- ענף קופות הגמל הכולל קרנות השתלמות וקופות גמל לשכירים ולעצמאיים וקופות מרכזיות לפיצויים.
- ניהול תיקי השקעות וקרנות נאמנות.
- תוכניות חסכון ופיקדונות.
- מתן אשראי (בקרוב...)
"סל פיננסי רחב היקף"לקבוצת שקל , סל פיננסי רחב היקף הפועל מול מרבית הגופים (קופות הגמל ובתי השקעות) המובילים ביותר בשוק, תוך הפעלת שיקול דעת מקצועי ואוביקטיבי אשר רואה את טובת הלקוח!
שקל דואגת לרענן את הסל כך שבכל עת נאפשר לך לקבל את הסל הפיננסי הטוב ביותר בשוק.
אוביקטיביות, שרות ומקצוענות :
בפני הלקוח נפרסים כל היתרונות והחסרונות אודות "ניהול כספו" (כולל חסכון אישי ומשפחתי פנוי, לרבות קרנות השתלמות וקופות גמל) ומרבית "השחקנים" המובילים בשוק (קופות הגמל ובתי השקעות), זאת באמצעות מאגר מידע רחב המשתנה ומתעדכן כל העת ואשר מרביתו קשה להשגה ללקוח הפרטי. אודות אופן ניהול הכסף בקופות הגמל ובבתי ההשקעות, אנו מאפשרים לך לדעת:
- מיהו "השחקן" הלוקח על עצמו סיכונים מעל לממוצע? מי מתחת לממוצע?
- מיהו "השחקן" אשר השיג את התשואה מעל הממוצע? מי מתחת לממוצע?
- מהו הגוף (בית ההשקעות/קופת הגמל) הטוב ביותר אשר אצלו ניתן לקבל קצבה חודשית עבור סכום חד פעמי המופקד בה/מועבר לניהולה (והכל תוך אפשרות להמשך ניוד הכסף לגופים אחרים בעתיד) ?
לאחר קבלת החלטת הלקוח: נתוניו מתעדכנים באתר האינטרנט של קבוצת שקל ומאפשרים לו להתעדכן בתוצאות ניהול כספו באופן חודשי ושוטף. נכון להיום מעל ל-800מיליון ₪ הועברו באמצעותנו לניהול.
זכור: הפרש של 2% תשואה (בלבד) לשנה עשוי להגדיל או להקטין לך את סה"כ החיסכון הצפוי לך ב- 50% בחישוב ארוך טווח.
למה לבצע עסקאות פיננסיות באמצעות מחלקת הפיננסים של קבוצת שקל? מצבך כלקוח כיום:
הבנק-מוכר את מוצריו בלבד.
חברת הביטוח – מוכרת את מוצריה בלבד.
קופות הגמל - מוכרות מוצריהן בלבד.
בית ההשקעות – מוכר את מוצריו בלבד.
כולם-בעלי אינטרס למכירת מוצרים המנוהלים על ידם בלבד!
מחלקת הפיננסים של קבוצת שקל-מחויבת אליך ויודעת לבחור ולשלב עבור הלקוח, מספר רב של גופים אשר כל אחד יודע לנהל את כספי הלקוח באופן הייחודי לו. בדרך זו הלקוח מצליח להשיג אופטימיזציה בניהול נכסיו.
מספר נקודות שחשוב לדעת:
- קופת גמל אשר השיגה תשואה גבוהה בשוק – ייתכן שבעתיד מצבה ישתנה לרעה והיא כבר לא תמשיך להוביל בראש הענף.
מניסיוננו, במצבים מסוג זה , הקופות לא נוהגות להמליץ לעמיתים לבחון אפשרות מעבר לקופה אחרת.
האם היית רוצה להיות להשקיע בקופה שאיננה יעילה ולגלות על כך רק בעוד מספר שנים? עלייך לזכור כי מדובר בהפסד כספי ניכר.
- בתי השקעות ובנקים – גם אם קיימת ברשותך התוכנית הטובה ביותר בתחום ההשקעות: קרן נאמנות/ פיקדונות/תוכניות חיסכון. חשוב לדעת כי מצב השוק משתנה כל העת ולכן יש להיות מעודכן ON LINE כל הזמן , בהתאם למצב השוק. במקרים רבים, מפאת היקף הנכסים, לבנקים יש קושי לפקח באופן אישי על תיקי הנכסים של לקוחותיהם ולא תמיד יש ברשותם הכלים הפיננסיים המתאימים לעריכת מדדי השוואות ביחס לאלטרנטיבות השונות הנמצאות בשוק.
|
|
 |
|
|
|
|
|
 |
|
|
|
|
|
|