|
|
|
|
 |
|
|
|
|
 |
ניהול תיקי השקעות וקרנות נאמנות |
 |
|
 |
|
ללקוחות אשר ברשותם כסף פנוי להשקעה, תחום הפיננסים של סוכנות שקל, מאפשר סיוע בקבלת ייעוץ אשר במסגרתו ייבדקו הנתונים הבאים:
- טווח ההשקעה הרצוי (שנה/שנתיים/עשור).
- מהם הנכסים הנוספים העומדים לרשותך או שמדובר בנכס יחיד.
- חבויות לגופים שונים.
- רמת פיזור נכסים רצויה (השקעה באגרות חוב, פיקדונות, נכסים צמודים, מניות).
- שיקולי המס להשקעה בישראל או בחו"ל.
- השפעת הרפורמה במס על ניהול נכסיך.
תחום הפיננסים של שקל פועל מול מספר רב של בתי השקעות אשר הינם בעלי יכולת מוכחת ואיתנה לניהול כספיך. שים לב –מעוניין בחוות דעת מקצועית שנייה? באפשרותך לקבל באמצעות שקל סוכנות לביטוח, ייעוץ מקצועי אצל בית השקעות נוסף על זה שאליו הופנית, שביעות רצונך היא החשובה לנו ביותר !
זכור: הפרש של 2% תשואה (בלבד) לשנה עשוי להגדיל או להקטין את סה"כ החיסכון הצפוי לך ב- 50% בחישוב ארוך טווח.
בחירת אפיקי ההשקעה השונים חייבת לקחת בחשבון את היבטי המס הבאים:
א. חיוב במס בגין ריווחי הון מניירות ערך סחירים ישראלים וזרים:
|
סוג ההכנסה בקרן/ סוג הקרן |
קרן חייבת |
קרן מעורבת |
קרן פטורה |
|
רווחי הון |
15%-20% (כמו יחידים) |
פטורה (פרט לניירות ערך זרים עד סוף 2004) |
פטורה |
|
דיבידנד רגיל / מאושר |
25%-15% (כמו יחידים) |
12%-0% |
פטורה |
|
ריבית על אג"ח |
15%/20%/35% (כמו יחידים) |
פטורה (פטור חלקי) |
פטורה (פטור חלקי)
|
|
ב. חיוב במס רווחי הון בקרנות נאמנות : |
|
סטטוס בעלי היחידות/ סוג הקרן |
קרן חייבת |
קרן מעורבת |
קרן פטורה |
|
יחידים |
פטורים |
20% |
20% |
|
מלכ"רים |
פטורים |
פטורים |
פטורים |
|
קופות גמל |
פטורים |
פטורות |
פטורות |
דוגמא לניתוח תיק הנכסים הקיים לך:
 | |
|
 |
|
|
|
|
|
 |
|
|
|
|
|
|