שקל אג'יו תאור החברה:

מי אנחנו ?

שקל אג'יו הינה חברה מקבוצת הביטוח שקל שבבעלות הפניקס. שקל הוקמה על ידי מאיר אוזן, המשמש כיום כיו"ר בחברות הקבוצה.
החברה הינה בעלת רישיון לניהול תיקים והיא מיישמת עבור לקוחותיה ידע רב, מחקר,
תהליכים וכלי עבודה שונים לצורך תמיכה וניהול הסיכונים, קבלת החלטות פיננסיות ויישומן.

שקל אג'יו עוסקת בייעוץ וניהול פיננסי, באובייקטיביות ותוך דגש על רמה מקצועית גבוהה ביותר, עבור:
      - חברות – ניהול סיכונים פיננסיים ; מט"ח, סחורות, ריביות. לשם כך פותחה
         מערכת ניהול ייחודית .
      - משפחות – ניהול העושר המשפחתי בגישה רחבה הכוללת נושאי משפט, 
        מעבר בין דורי, שיקולי מיסוי ועוד.
 
שקל אג'יו מנוהלת ע"י גדעון בן-נון, בעל ותק של כ- 20 שנה בשוק ההון, מסיים בתקופה זו לימודים לתואר דוקטור במימון (כתיבת מחקר רחב בתחום ניהול סיכונים), יועץ פיננסי לגופים גדולים מזה 12 שנה,
מתמחה בניהול סיכונים, אג"ח, ניהול תיקי השקעות סולידיים וניהול פעילות בשוקי המט"ח והסחורות. מר בן-נון מפתח מודלים לתמחור וניתוח עסקאות שונות ומפרסם מאמרים וניתוחים מאקרו כלכליים בעיתונות המקומית בנושאים אלו.

תיאור עיקרי הפעילות: ניהול סיכונים והחלטות פיננסיות
כאנשי השקעות מקצועיים אנו מלווים הן את קבלת ההחלטות והן את הניהול השוטף.
לשם כך אנו בוחנים את השווקים הגלובאליים בצורה רחבה ביותר, תוך ניתוח התהליכים
הצולבים בשווקים השונים, השפעת הריביות, מחירי הסחורות, נתונים מאקרו כלכליים ועוד.
יריעה רחבה זו מסייעת בקבלת תמונה טובה יותר של כל הגורמים המשפיעים על גורמי הסיכון והסיכוי המלווים את ההחלטות, הן של החברה והן של היחיד.

החברה מגישה את היכולות והתועלות לשני סוגי לקוחות עיקריים:

• ייעוץ בניהול סיכונים לחברות- ייעוץ זה עוסק בנושאי הסיכונים הפיננסיים, ההשקעות,השווקים הגלובאליים, המטבעות, הריביות בארץ ובחו"ל, הסחורות וכן הלאה. למעשה, החברה מרכזת ידע מקצועי רב המהווה בסיס להמלצות ולניתוחיה. הניהול והשירות ללקוחות מתחלק ל- 3 רבדים:
•  הרובד האסטרטגי: ניתוח החשיפות וניהול מדיניות ארוכת טווח.
•  הרובד הטקטי: ניהול טקטי של החשיפות (ייעוץ שוטף) אל מול המגמות בשוקי המט"ח והסחורות.
•  ניהול מעקב ודיווח: החברה מספקת ללקוחותיה מערכת ממוחשבת לניהול החשיפות למט"ח ולסחורות, עסקאות הגידור, הדיווח – כולל דו"ח גלאי, תימחור העסקאות לפני יציאה לביצוע בשוק ועוד.

• ייעוץ בניהול השקעות- ללקוחות פרטיים - ייעוץ זה עוסק בניהול העושר האישי, המשפחתי, בראיה רחבה ואינטגרטיבית של כלל נכסי המשפחה; החל מהשקעות ובקרה על הנכסים הפיננסיים באשר הם, יחד עם טיפול בסוגיות המיסוי, סוגיות ההורשה וניהול המעבר בין-דורי, נאמנויות, נדל"ן ועוד. לצורך כך אנו מנהלים ידע ומידע הדרוש לניהול ההשקעות בארץ ובעולם. שקל אג'יו ידועה במחקר מאקרו-כלכלי נרחב, דבר המביא לניהול אסטרטגי מפותח, מפוקח ואחראי של הנכסים, בהתאמה מלאה ללקוח ולמשפחה – בארץ ובחו"ל. כמו כן החברה מפעילה מומחים ומנהלת את האינטגרציה בניהם, לטובת הניהול ההוליסטי. מעמדה המשפטי של שקל אג'יו מאפשר לה לנהל את נכסי הלקוח בנאמנות עיוורת.

  ערכי החברה:

  • מקצועיות ומקצוענות - שקל אג'יו מדגישה את הנושא המקצועי בכל רמה: בניית ידע, מחקר וניתוח לצורך הבנה והערכה של התהליכים המאקרו-כלכליים, ביצוע יעיל של החלטות ופעילות בשווקים, בניית כלי ניתוח ודיווח.
  • איכות שירות- בשקל אג'יו מנהלים את השירות ברמה מהגבוהות שניתן למצוא בתחום הפיננסי, במענה מהיר ומלא לכל נושא.
  • אובייקטיביות ואי תלות- שקל אג'יו ממקדת עצמה בהחלטות והיא מחויבת רק ללקוחותיה ולא לכל גורם אחר.

  התועלת עבור החברות:
  אנו פועלים גם כיועצים בניהול סיכונים פיננסיים לשורה של חברות במשק. כתוצאה מהשקפה רחבה אל השווקים הגלובאליים וניסיוננו בניתוח מאקרו כלכלי, אנו מעמידים מערך המלצות ופתרונות שהינו חכם ויעיל, אל מול נתוני השווקים השונים. כמו כן אנו מרימים "דגלים אדומים" בשורה של מקרים או מצבי שוק בהתאם לצרכי החברה, דבר המביא לשיפור הניהול. בנוסף, בשקל אג'יו פיתחנו מערכת לניהול מט"ח וסחורות: החשיפות, ההגנות, דוחות החשיפה, מערכי דיווח ובקרה, כלי תימחור בזמן אמת, בניית אסטרטגיות ועוד.
  
  התועלת עבור לקוחות פרטיים:
  אנו מלווים אותך בניהול הנכסים וההשקעות שלך באופן תדיר בכדי לשמור, להתריע, להמליץ ולחשוב עבורך האם ניהול ההשקעות המבוצע עבורך הוא נאות, מתאים ואיכותי. גם בהקשר זה, אנו מרימים "דגלים אדומים" בשורה של מקרים או מצבי שוק המצריכים שינוי בניהול הכספים. שירות זה הינו הרחב והמעמיק ביתר אותו ניתן לבצע. חשיבותו הרבה טמונה הן בשלם והן בחלקיו : הטיפול בכל אחד מהתחומים הוא לכשעצמו חשוב ביותר וכן גם השילוב בין התחומים, אשר יוצר טיפול ממצה וחכם בנכסים, בצרכים ובעושר הכולל. ניהול כלל הנכסים הפיננסיים, יחד התייחסות להיבטים משיקים כגון סוגיות המיסוי, ההורשה, העברה בין-דורית של העושר, הנדל"ן וכן הלאה, כל אלו מביאים את ניהול העושר המשפחתי לרמה גבוהה וחכמה יותר. 
  
  כתוצאה ממכלול העקרונות המובילים, פיתחנו יכולת להתמקד בשתי מטרות בו  זמנית:            
        - אופטימיזציה- בחינה מגוונת של כל הזדמנויות ההשקעה וכל הסיכונים ומציאת האיזון 
           הדרוש בין השניים.
        -  התאמה לצרכים- יכולת להתאים לכל לקוח את מדיניות ההשקעות המתאימה וההולמת
           את צרכיו.

• בין לקוחותינו: