פוליסת
חיסכון

פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה לטווח הקצר והבינוני, הכולל מגוון רחב של מסלולי השקעה, בהתאם ליכולת וליעדים של כל לקוח. הפוליסה מתאימה להשקעה גם בסכומים נמוכים של אלפי שקלים בודדים, אותם ניתן להפקיד באופן חד פעמי או כהוראת קבע חודשית.

המוצר משלב השקעה בשוק ההון עם נכסים לא סחירים כגון נכסי נדל”ן, קרנות השקעה ועוד, מה שמקטין את החשיפה לשוק ההון ועשוי לפצות על ירידות בשווקים בארץ ובחו”ל בהם מושקעת הפוליסה.

יתרונות פוליסת חיסכון

  • התאמה אישית בהתאמה לצרכים וליעדים שלכם

    בפוליסת חיסכון תוכלו להשקיע במגוון מסלולי השקעה – הן מבחינת רמת סיכון משתנה, גבוהה, נמוכה או בינונית, והן מבחינת חשיפה לאפיקים שונים כגון מניות, אג”ח, מט”ח ועוד.
  • הכספים נזילים בכל עת

    תוכלו למשוך את הכספים ולהשתמש בהם לכל מטרה מתי שתרצו, ללא תשלום מס או קנס.
  • עלות אטרקטיבית

    העלות של הפוליסה מסתכמת בדמי הניהול שלה. זאת בניגוד לקרן נאמנות, הגוררת עמה עלויות נוספות כמו עמלות קנייה ומכירה, דמי שמירה ועוד.
  • יכולה לשמש כהכנסה נוספת

    אפשרות ליצירה קצבה חודשית: בעלי פוליסת החיסכון יכולים לקבל ממנה סכום מסוים מדי חודש, ממש כמו משכורת. אפשרות זו אינה קיימת ברוב קרנות הנאמנות.
שינוי גודל גופנים
ניגודיות