קופת גמל להשקעה היא מוצר מעולה לחיסכון פיננסי, שניתן לחסוך בו כסף בקביעות עבור כל המשפחה.
מה ההבדל בין קופת גמל רגילה לקופת גמל להשקעה?
בשנת 2008 קופות הגמל המסורתיות הפכו למוצר חיסכון לטווח ארוך שאת הכספים ממנו ניתן למשוך רק לאחר גיל פרישה. בהמשך לזאת אישר משרד האוצר מוצר חדש לחיסכון בשם קופת גמל להשקעה. ההבדל בין שני המוצרים הוא שבעוד שבקופת גמל רגילה ניתן למשוך את הכספים רק לאחר גיל 60, בקופת גמל להשקעה ניתן למשוך את החיסכון בכל עת, ללא קנסות משיכה או יציאה, להוציא תשלום מס רווח הון בגובה 25% על הרווח הריאלי שנצבר בקופה. מסיבה זו קופת גמל להשקעה היא מוצר אטרקטיבי המתאים גם לילדים, גם לבוגרים וגם לגילאי פרישה.
כמה אפשר להפקיד בשנה?
נכון לשנת 2021, בקופת גמל להשקעה ניתן להפקיד עד 70,913 שקלים בשנה קלנדרית לאדם (לפי ת.ז) ואין מגבלה לתא משפחתי. את הכספים ניתן להפקיד באחת משתי דרכים, או לשלב ביניהן:
1. הפקדה שוטפת: באמצעות הוראת קבע בעת פתיחת התוכנית תוכלו לבחור סכום חודשי קבוע להפקדה (בכל שלב תוכלו לשנות את הסכום או להפסיקו).
2. הפקדות חד פעמיות: במהלך החיסכון ניתן לבצע העברות בנקאיות מחשבון העו"ש בבנק או להפקיד באמצעות המחאה (צ'ק).
איך פותחים קופת גמל להשקעה?
אנחנו בשקל נשמח לעזור לכם ולבני המשפחה שלכם לפתוח קופת גמל להשקעה או להתאים לכם מסלול חיסכון פיננסי אחר. השאירו פרטים ויועץ ממחלקת הפיננסים שלנו יחזור אליכם בהקדם!
